今年以來，人行安康中支按照中、省、市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作部署，堅守支付為民初心，保持嚴(yán)管高壓態(tài)勢，積極統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，督促指導(dǎo)全市銀行業(yè)落實落細(xì)賬戶風(fēng)險管控措施，深入推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金鏈治理，切斷不法分子涉詐資金轉(zhuǎn)移鏈條，牢牢守住群眾“錢袋子”。截至8月，全市涉案賬戶居全省第7位，其中2022年新開卡涉案數(shù)同比下降35%，7月單月全市涉案賬戶數(shù)降至全省第9。
主動作為、統(tǒng)籌謀劃，保持嚴(yán)管態(tài)勢。認(rèn)真落實習(xí)近平總書記重要指示批示精神和中省市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部署要求，召開黨委會、行辦會研究部署全市銀行業(yè)反詐工作，多次組織召開全市銀行反詐推進(jìn)會、反詐培訓(xùn)班，2月份組織全市涉案銀行卡風(fēng)險突出的3家銀行7個網(wǎng)點召開風(fēng)險分析督責(zé)會，督促商業(yè)銀行切實落實賬戶全生命周期管理制度，并多次組織開展現(xiàn)場督導(dǎo)。制定下發(fā)《全市銀行業(yè)全民反詐實施方案》和《“云劍行動--斷卡”實施方案》等，轉(zhuǎn)發(fā)《支付風(fēng)險提示》8期，編發(fā)轄內(nèi)案例通報12期，交流涉案風(fēng)險新類型、新特征和銀行網(wǎng)點柜面堵截風(fēng)險事例52起。
壓實責(zé)任、治防結(jié)合，增強治理效能。印發(fā)《安康市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金鏈治理工作方案》和《涉詐可疑資金特征及賬戶線索核查要點》，常態(tài)化組織開展控“新增”排“存量”，在賬戶開立和交易環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)，根據(jù)風(fēng)險特征實行差異化管控措施。全面排查存量賬戶風(fēng)險，組織清理管控“一人多戶、睡眠戶”等共計53萬戶。轄內(nèi)銀行機構(gòu)通過升級反詐系統(tǒng)，整合大數(shù)據(jù)資源，完善涉詐可疑交易風(fēng)險監(jiān)測模型，精準(zhǔn)把控涉詐交易風(fēng)險。組織全市銀行完成市聯(lián)席辦推送的26批次469戶涉案賬戶倒查，并現(xiàn)場跟蹤督辦，完成2萬余名涉案個人名下關(guān)聯(lián)賬戶排查。加強對涉案賬戶數(shù)量較多的銀行機構(gòu)督導(dǎo)督查，先后對多家銀行機構(gòu)及其網(wǎng)點開展專項督查、暗訪，督促銀行機構(gòu)健全內(nèi)部賬戶風(fēng)險管控考核獎懲機制，進(jìn)一步壓實銀行反詐主體責(zé)任。
搭建平合、快速響應(yīng)，深化協(xié)同治理。積極聯(lián)合市聯(lián)席辦搭建警銀通預(yù)警矩陣平臺，組織全轄商業(yè)銀行第一時間發(fā)現(xiàn)、分享、堵截異常開卡行為，成功防堵126起異常開卡，勸阻涉詐異常轉(zhuǎn)賬68起，攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件52起，挽回人民群眾財產(chǎn)損失600余萬元。協(xié)助市反詐中心對出租、出借、出售銀行卡人員實施五年內(nèi)暫停非柜面業(yè)務(wù)、不得新開戶等懲戒措施。健全“銀行可疑賬戶線索推送平臺”和涉詐可疑賬戶快查“綠色通道”，督促銀行機構(gòu)嚴(yán)格落實柜面“五察三問”機制。今年以來，全市銀行機構(gòu)通過各種形式向公安機關(guān)提供有價值線索47條，成功協(xié)助公安機關(guān)止付7.51億元，凍結(jié)2.01億元。
持續(xù)宣傳、警示教育，筑牢反詐防線。圍繞“反詐拒賭安全支付”主題，組織全市商業(yè)銀行開展集中宣傳活動，突出對老年人、農(nóng)民工和在校學(xué)生開展分類精準(zhǔn)宣傳，在營業(yè)大廳、LED屏、ATM機等滾動播放反詐標(biāo)語和防騙提示，設(shè)立“全民反詐”黨員先鋒崗，解答群眾咨詢，提醒客戶實名注冊“國家反詐中心APP”，利用銀行公眾號推送轄區(qū)高發(fā)詐騙案例，以身邊案例警示身邊人。
下一步，人行安康中支將進(jìn)一步扛牢政治責(zé)任，保持嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢，注重源頭治理、綜合治理，切實把打防管控宣各項措施落實落細(xì)，確保涉詐“資金鏈”治理工作取得更大實效。
